FD宣言・KPI

FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

有限会社プロ保険京都（以下、「当社」といいます）は「保険を通じ、安心と安全を提供することで地域社会に貢献します。」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しており、全職員一丸となり取組んでまいります

【原則２】お客さまの最善の利益の追求
弊社はお客さまの声を真摯にうけとめ、誠実、迅速かつ適切に対応することで、常にお客さまのご意向に沿った最適な保険商品とサービスを提案させて頂きます。

＜取り組み＞

KPI

・アンケート回答率
・28日前早期更改率
・申込書不備率
・始期前保険証券作成率

【原則３】利益相反の適切な管理
弊社はお客さまの最善の利益を図るため、コンプライアンス遵守を徹底し、お客さまの安心と満足を高めてまいります。

＜取り組み＞

KPI

・研修実施率・受講率

【原則５】重要な情報のわかりやすい提供【原則４】手数料等の明確化
弊社は、お客さまに最適な商品・サービスをご選択いただけるよう、お客さま目線で丁寧で分かり易い説明を行います。

＜取り組み＞

お客さまから収集した携帯電話番号を活用して、広域災害や自動車事故発生時にお客さまと迅速かつ確実に実施するための連絡手段として活用します。
原則、お客さまへの更新手続きのご案内を満期１か月半前までに実施し、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてもタブレット(新モデル手続き)を活用し、お客さま1人1人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
お客さまの意向に沿った提案をするために、高齢のお客さまに対してご家族の同席をお願いします。同席いただけなかったお客さまに対しては、複数募集人での対応や複数回確認するなど社内ルールにもとづき、お客さまに寄り添った対応を心がけます。
投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。

KPI

・新モデル手続き率

【原則６】お客さまにふさわしいサービスの提供
弊社はお客さまに寄り添い、お客さまの意向に応えるべく、万一の際もお客さまの満足のいく質の高いサービスを提供して参ります。

＜取り組み＞

お客さまの万一の時にお役に立てるように、お客さまの事故状況に応じた初動対応の徹底と教育・研修計画に事故対応力強化の内容を盛り込むことで、事故発生時にお客さまに適切かつ迅速にアドバイスできる事故対応力に強い社員を育成します。
保険会社、弁護士、整備工場、鈑金業者等各種専門家との連携(ネットワークを構築)を強化することで、質の高いサービスを提供します。
変額保険等の投資性商品の販売に際しては、お客さまの保険商品に関する知識、経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、適切なご説明、ご理解に努めます。

KPI

・事故対応窓口割合（自動車・火災）

【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
弊社は、役職員全員がお客さまの利益を最優先に心がけ、全員が一丸となって取り組めるように、営業社員全員の高いレベルの資格取得へのバックアップや教育研修の充実を図っていきます。

＜取り組み＞

人材育成計画に資格取得(損保トータルプランナー・FP技能検定など)を盛り込み、資格取得について積極的に奨励し支援する制度を設けます。
営業社員全員が、お客さま視点にたった提案活動を実施するために、研修計画に生損保の知識はもちろんのこと、その他幅広い情報・知識において高い専門性や技術力を習得するための研修内容を設定します。

KPI

・損保トータルプランナー資格取得者数
・研修実施率・受講率

お客さま本位の業務運営方針について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しております。毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。

尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5注2、原則６注２・注３）については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。